Thursday, September 22, 2011

懒人投资法

目前的股市已没有像从前那么低风险了。现在的跌势,相信大家都在犹豫到底是不是熊市的开始,还是只是调整?老实说,我不知道,也没本事预测接下来会如何。与其头疼绞尽脑汁地去猜测,我决定在此时选择懒人投资法。

懒人投资法其实不是说可以随便买,随便卖。功课还是要继续做,只是买卖策略就让它系统化吧,不必伤脑去想究竟是不是时候买入/加码/卖出。

我为自己设定了以下的买卖系统(系统因人而异,就看你能承受的风险是多少)。

买卖系统选股

  1. 高DY。
    • 退可守。
    • 得到的股息可以成为加码筹码。
    • 到时赚到的免费股也可以为你带来较高的被动收入。
  2. 公司高层也不断加码,而不是不断卖出。
    • 公司高层也对自己的公司有信心,你也可以放心持有或加码。
    • 大股东长期抓紧股票可以致富,我们跟随他们胜算较高。
  3. 公司财报和现金流处于安全水平。
    • 安全财政可以让公司平安度过风暴。
  4. 公司曾经经历过经济风暴。
    • 经历过经济风暴的公司,管理层应该较有准备,有经验应对风暴来袭,不至于导致公司倒闭。
  5. 选择5间我最有把握的公司,然后运行以下策略。


买入策略

  1. 当PE来到5时,启动买盘,买入RM3000。
    • 例如:SUNWAY RM2时,PE 差不多 4.5。那么就买入1500股(RM3000)
  2. 当股价一度下挫10%,再加码,买入RM3000。
    • 例如:SUNWAY从RM2.00跌到RM1.80时,那么再买入1600股(RM3000)。这时PE是4左右。
  3. 很不幸股价再度下挫10%,再加码,买入RM3000。
    • 例如:SUNWAY再度下跌到RM1.60时,我再买入1800股(RM3000)。这时PE是3.6左右。
  4. 如此推列,直到股价不跌为止。但一定要选择基本面良好的公司!
  5. 切记股价不跌到心仪价,绝不买!


卖出策略

  1. 冷眼前辈说PE10是属于合理价格。我保守些选择PE8,当股票来到PE8时,我就选择卖出部分股票,拿出本钱,剩下的就是免费的了。免费的就让它继续为你赚取股息吧。
  2. 例如:当股价是RM1时,PE是5,那么EPS就是0.20。如果你等到PE8才卖,股价应该是RM1.60,你赚了RM0.60(60%)。如果当初你买了10000股(RM10,000),你现在就卖出6300股(RM1.60 x 6200 = RM10,080)把当初的资金撤出来。剩下的3700股就是你的免费股。让它继续为你赚取100%回酬的股息。
  3. 卖出后,你就再次等待买入的信号。不断重复的运行策略,可以选择相同的股项,因为这是你较熟悉的公司。不要卖出免费股,这是你的被动收入,100%的回酬。除非公司股价真的处于高估(例如:PE > 15,也要看公司是否还有成长空间)或者公司开始出现问题,这时就是你完全彻底卖出一间公司的时候。

希望这个策略能为我带来长期回酬,不头痛,不心烦,安安心心创造被动收入。低价买入,合理价回本,高价卖出。纪律非常重要。加油!

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